Гражданское право

Документы для получения налогового вычета при покупке квартиры в 2018 году

Компенсировать часть средств, потраченных на покупку жилья, можно, оформив налоговый вычет. Данная льгота означает, что при налогообложении заработной платы эти расходы учитываются. Возврат осуществляется либо единоразовым перечислением (через орган ФНС), либо частями, путем уменьшения начисления на зарплату. Сумма возмещаемой НДФЛ равна 13% от цены квартиры. Пакет документов предоставляется в налоговые органы.

Документы для компенсации

Перечень необходимых бумаг зависит от таких факторов: на сколько человек покупалось жилье, есть или нет дети, как именно была совершена покупка, где будет возмещаться налог.

К возмещению, при достаточной сумме уплаченных взносов за расчетный период, одновременно предъявляются стоимость жилой недвижимости и ипотечные проценты. Если на лицевом счете сумма перечислений недостаточна, то компенсация процентов осуществляется после окончания основного вычета.

В этом случае повторно собирается пакет документов с добавлением банковских данных.

На видео – документы для налогового вычета за квартиру:

Организации, в которые придется обратиться за подтверждающими документами:

  • бухгалтерия по месту работу,
  • банк,
  • отделение Росреестра,
  • нотариус.

Сведения с места официального трудоустройства. В бухгалтерии обязаны выдать справку по форме 2-НДФЛ, в которой указываются доходы за предыдущий год. В случае работы по совместительству необходимы сведения со всех мест работы.

Кредитная организация. В банковском учреждении необходимо взять справку об уплате процентов по кредитам, если будет оформляться вычет по их компенсации. Могут потребоваться соответствующие чеки, выписки и др. расчетные документы по их уплате.

Росреестр. Подтверждением правообладания недвижимости является выписка из ЕГРН, получить которую можно в электронном виде или по почте, обратившись в Управление.

Посещение нотариальной конторы необходимо для подтверждения скопированных образцов свидетельств, находящихся на руках заявителя.

Личные бумаги

Удостоверения личности, права на собственность, семейные взаимоотношения – все эти свидетельства являются личными и имеются у каждого.

Документы, которые необходимо подготовить:

  • паспортные данные (ФИО, фото, место регистрации),
  • акт гражданского состояния о рождении ребенка,
  • ИНН,
  • свидетельство о браке,
  • платежные документы,
  • договор купли-продажи,
  • ипотечный,
  • акт приема-передачи.

В виде копий предъявляются:

  • квитанции, выписки из расчетного счета,
  • договор с кредитным учреждением,
  • сделки по приобретению жилья.

Остальные бумаги должны быть в форме оригинала и копии. Необходимость того или иного документа зависит от обстоятельств: наличия детей, супруга.

Документы для возврата подоходного налога для пенсионеров

По Закону человек, не уплачивающий подоходный налог, не может получить по нему компенсацию. Последние решения позволяют в некоторых случаях осуществить такое возмещение.

Пенсионер может претендовать на компенсационные выплаты при покупке жилья в трех случаях:

  • если он официально трудоустроен,
  • не работает, но имеет доходы, с которых платит 13%,
  • за 3 предшествующие года до прекращения работы.

Для работающего пенсионера правила получения вычета стандартные. Другими источниками пополнения личного бюджета могут быть сдача личного имущества в аренду (дачи, квартиры, дома, коммерческой недвижимости), продажа.

На видео – какие документы могут понадобиться:

Для подтверждения потребуются документы:

  • договор купли-продажи,
  • правообладающие свидетельства,
  • соглашение об аренде,
  • квитанции о полученных перечислениях,
  • квитанция об уплате НДФЛ,
  • копия 3-НДФЛ.

Бумаги обязаны быть представлены в виде оригиналов и копий.

С какими документами обращаться в ФНС и к работодателю

Окончательный вариант списка документов на вычет имеет незначительные отличия при обращении в налоговый отдел или бухгалтерию.

В налоговые органы требуется предъявить:

  • подготовленные бумаги,
  • заявление,
  • сведения о доходах по форме 3-НДФЛ.

В Декларации о доходах указывается размер налогового вычета. Варианты оформления декларативной формы зависят от вида возмещаемых расходов:

  • по ипотечным процентам,
  • стоимости квартиры,
  • одновременно по обоим случаям.

Документы для бухгалтерии:

  • заявление о возврате НДФЛ,
  • Уведомление из налогового органа о праве на компенсацию,
  • подтверждающие свидтельства.

Для получения разрешения на льготу в ФНС представляется тот же набор бумаг, кроме Декларации о доходах.

Подать на возмещение можно по истечении любого срока, если человек продолжает работать и уплачивать налоговые взносы со своих доходов. В налоговые органы полагается обращаться по окончании расчетного года. Перечисление осуществляется одной суммой. По месту работы такой расчет делают в тот же период, когда сделано заявление. Подтверждающие право на вычет бумаги требуется каждый раз, если происходит перенос льготного остатка на следующий год.

Какие нужны документы для получения?

Кроме прочих требований законодательства, предусматривается представление определенного пакета документов для получения налогового вычета за приобретение жилья. Это правило касается всех заинтересованных лиц и без представления требуемых бумаг процедура не состоится.

Список необходимых бумаг для подачи на вычет за покупку квартиры

Пакет формируется стандартным набором документов. В обычной ситуации понадобится подготовка следующих документов:

  • договор купли-продажи или другой, подразумевающий приобретение объекта и возникновение соответствующих затрат,
  • подтверждающие факт наличия расходов налогоплательщика (квитанции, другие платежные документы),
  • подтверждающие право на объект (свидетельство о регистрации, выписка из ЕГРП),
  • свидетельство о браке, если объект приобретается в совместную собственность,
  • соглашение о разделе вычета между супругами при необходимости,
  • паспорт заявителя,
  • справка по форме 2-НДФЛ,
  • декларация 3-НДФЛ.

Все документы, кроме справок, предоставляются в виде копий. Однако при себе необходимо иметь оригиналы.

Если возникнет необходимость в дополнительных справках, выписках и т.д. сотрудник ИФНС сообщит об этом.

Процесс подготовки

Важным этапом в оформлении и получении налогового вычета является подготовка. Она выражается в нескольких формах:

  • сбор документов. Если какого-то не хватает или он недействителен, сначала необходимо восстановить его или получить новый,
  • снятие копий,
  • получение справки с места работы по форме 2-НДФЛ. Для этого может понадобиться в среднем 1-7 дней в зависимости от правил конкретной организации,
  • оформление декларации самостоятельно или при помощи посредника.

Только после осуществления всех действий заинтересованное лицо обращается в налоговую службу.

Визирование копий

Нотариально заверять копии представляемых бумаг нет необходимости. Каждый листок копии документа подписывается самим налогоплательщиком с пометкой «копия верна», проставлением фамилии и даты.

Однако для проверки соответствия действительности целесообразно иметь при себе оригиналы всех бумаг. Сотрудник налоговой инспекции, принимающий заявление на вычет обязательно сверит содержание копий и оригиналов документов и подтвердит соответствие.

Правила заполнения налоговой декларации

Обязательно в список документов включается декларация по форме 3-НДФЛ. Ее составление нередко доверяют посредникам – организациям, которые заполняют ее за отдельную плату. Однако при соблюдении требований и правил оформления каждый заявитель способен самостоятельно сделать это. Необходимо придерживаться определенных правил:

  • использование синей или черной пасты или печатного варианта,
  • недопустимо исправление, описки и ошибки,
  • включаются только актуальные и подлинные данные соответствующие документам,
  • записи вносятся исключительно в соответствующую ячейку, но не мимо.

Для правильного оформления документа целесообразно скачать образец для ознакомления.

Сроки получения вычета

После подачи заявление на налоговый вычет от приобретения жилья придется ожидать некоторый временной период. Он различается зависимости от нескольких факторов:

  • выбранный способ получения денежных средств,
  • загруженность налоговых служб,
  • наличие проблем и неточностей в представленной документации.

В качестве способа получения денег указывают счет в банке, лицевой счет карты или сберегательной книжки.

В случае, когда вычет перечисляется на карту, период ожидания его поступления будет меньше, чем при выборе сберегательной книжки.

В большинстве случаев срок ожидания составит 3-4 месяца с момента обращения заявителя.

В результате, после приобретения жилплощади возможно получение налогового вычета. Для этого придется подготовить определенный набор документов и представить правильно оформленную декларацию. Срок получения денежных средств напрямую зависит от выбранного способа перечисления.

Внимание! В связи с последними изменениями в законодательстве, информация в данной статьей могла устареть. Вместе с тем каждая ситуация индивидуальна.


Смотрите видео: Как быстрее и выгоднее получить налоговый вычет при покупке квартиры (October 2020).